Kaum ein Finanzthema ist schwieriger und sensibler als der Versicherungs- und Kapitalanlagevertrieb.
Es erfordert eine gründliche Ausbildung, ein hohes Maß an Sensibilität, denn Sie unterhalten sich über überaus persönliche und gut gehütete persönliche Sachen.
Vertrauen ist eine unabdingbare Voraussetzung für eine perfekte Zusammenarbeit zwischen Vermittler und Kunden.
Eine gute Beratung ist bedeutsam
Um eine perfekte und bedarfsgerechte Versicherungs- Beratung durchzuführen ist eine Erfassung der Ist-Situation von absoluter Relevanz. Denn ausschließlich wenn die persönliche Situation des Kunden umfassend bekannt ist kann bedarfsgerecht empfohlen werden.
Selbst die Pläne für die Zukunft des Klienten müssen bedacht werden, so ist also das offene und vertrauensvolle Gespräch auch als eine Gewährleistung für eine andauernd erfolgreiche Vermögensplanung unentbehrlich.
Seien Sie in diesem Fall unbesorgt: der Agent unterliegt der Schweigepflicht und benötigt die Auskünfte lediglich um Sie wirtschaftlich zu beraten.
Selbstverständlich wird auch die steuerliche Komponente eine wichtige Rolle in der Konsultierung spielen.
Sparen Sie nicht bei den wichtigsten Versicherungen
Versicherungen müssen den Zweck erfüllen, Sie vor unvorhergesehene Schäden bzw. Schadensersatzansprüche zu bewahren.
Denn nach einem Schaden, egal in welchem Bereich, kann der Lebensstandard empfindlich gefährdet sein.
Alles was Sie sich aufgebaut haben kann durch eine kleine Nachlässigkeit, durch einen Unfall oder anderer Umstände, die Sie teilweise keineswegs steuern können in Sekundenschnelle wertlos werden.
Auch hierbei ist eine ausgiebige Erfassung ein Muss und Voraussetzung für mögliche Verbesserungsvorschläge.
Der Versicherungsmarkt ist stetigen Änderungen unterzogen und einzig eine objektive Beratung kann Ihnen helfen, Geld zu sparen.
Eine gute Vorsorge für einen schönen Lebensabend
Dass die gesetzliche Pension nicht ausreicht um den gewohnten Lebensstandard zu halten ist bekannt.
Bieten Sie Ihren Träumen die Chance echt zu werden.
Diesbezüglich sollten Ihre Ansprüche aus der staatlichen bzw. betrieblichen Rente ermittelt werden und sinnvolle Ergänzungen besprochen werden.
Dafür ist die Berücksichtigung Ihrer Lebensplanung von absoluter Bedeutung, denn absolut nichts ist individueller als Ihre Wünsche.
Fazit
Versicherungen und Kapitalanlagen sind ohne Ausnahme erklärungsbedürftige Produkte, die maßgeschneidert auf die Person, passen müssen.
Die Beratung sollte immer unter Betrachtung der persönlichen Planung der Zukunft geschehen und erfordert ein erhebliches Maß an Sachkenntnis und Unbefangenheit.
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